بیت کوین یا طلا ؛ کدام را بخریم؟

بیت کوین یا طلا ؟

این روزها بسیاری از علاقمندان به سرمایه گذاری در دارایی‌هایی جایگزین این سوال را از خود می‌پرسند که کدام دارایی بهتر است؟‌ بیت کوین یا طلا ؟ این در حالیست که با وجود برخی تفاوت‌ها، سرمایه گذاری در بیت کوین (Bitcoin) و طلا وجه اشتراکات زیادی با یکدیگر دارند. هرچند باید گفت که ارز دیجیتال بیت کوین از ابتدا با هدف پیاده‌سازی برخی خصوصیات طبیعی و منحصر به فرد طلا طراحی شده است و به دلیل همین شباهت‌ها این دو دارایی برخی سرمایه گذاران را به طور همزمان به سمت خود جذب کرده‌اند.

اما باید این مسئله را نیز در نظر گرفت که بیت کوین و طلا دارایی‌های متفاوتی هستند که اهداف بسیار متفاوتی را در پرتفوی سرمایه گذار دنبال می‌کنند. درک این تفاوت‌‍ها برای تحقق اهداف سرمایه‌گذاری بسیار مفید است. طلا و سایر فلزات گرانبها مدتهاست که در سبد سرمایه گذاری اشخاص و شرکت‌ها به چشم می‌خورند. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال نیز به عنوان یک نوآوری قدرتمند در حال ظهور بوده و در بسیاری از زمینه‌ها یک مکمل یا حتی جایگزین مناسب برای پول نقد و فلزات گرانبها به حساب می‌آیند. به هر حال باید در نظر داشت که فارق از تفاوت‌ها و شباهت‌ها بازار بیت کوین یا طلا به این زودی‌ها از بین نمی‌رود.

اما چگونگی سرمایه گذاری در این دو گونه دارایی موضوعی است که به دغدغه این روزهای سرمایه گذاران تبدیل شده و ما در صدد پاسخگویی به آن هستیم. ما در این مقاله سعی کرده‌ایم تا راهنمایی مناسب جهت انتخاب نوع سرمایه گذاری در بیت کوین یا طلا آماده کنیم تا اینگونه شما بتوانید با مزایای هر یک از آنها آشنا شوید. برخی از موضوعاتی که به آنها خواهیم پرداخت عبارتند از:

• خصوصیات منحصر به فرد بیت کوین و طلا
• ویژگی های طلا جهت سرمایه گذاری
• ویژگی های بیت کوین جهت سرمایه گذاری
• مقایسه بیت کوین و طلا در زمینه سرمایه گذاری

خصوصیات منحصر به فرد بیت کوین و طلا

ویژگی‌های طلا جهت سرمایه گذاری

طلا محدود، قابل تقسیم، مقاوم در برابر تقلب و تخریب ناپذیر است. جذابیت این فلز گرانبها به عنوان قدیمی‌ترین شکل پول که به طور مداوم در جهان مورد استفاده قرار گرفته است، صرفاً برخواسته از سنتها نبوده بلکه خصوصیات منحصر به فرد این فلز گرانبها باعث شده تا طی هزاران سال هنوز هم عنصری مهم و ارزشمند در سرمایه گذاری باشد. طلا به چند دلیل یکی از منابع ارزشمند برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید:

• دارایی مصرفی و محدود – عوامل مختلفی وجود دارد که طلا را به یک دارایی امن تبدیل می‌کنند. این دارایی به عنوان ماده‌ اولیه‌ای برای تولید کالاهای مصرفی مانند جواهرات و وسایل الکترونیکی ارزشمند و کمیاب استفاده می‌شود. صرف نظر از تقاضا، عرضه آن همواره با محدودیت همراه است. طلا را نمی‌توان مانند شرکتی که سهام جدید صادر می‌کند، تولید کرد. این فلز گرانبها باید استخراج شده و جهت قابل استفاده شدن فرایندهایی را طی نماید. پس هیچ سیاستمداری نمی‌تواند بیشتر از مقدار طلای موجود، طلا تولید کند. علی رغم تلاش‌های فراوان، هیچ کیمیاگری هم نتوانسته است طلای بیشتری تولید کند. بخشی از ارزش این فلز گرانبها ذاتاً به عرضه آن گره خورده است که می‌تواند اثرات تورم را محدود و یا حتی باعث تورم منفی شود.

• حفظ ارزش – طلا تقریباً هیچ ارتباطی با دارایی‌هایی همچون ارز و شاخص‌های سهام ندارد. این فلز گرانبها قبلاً و تا سال ۱۹۷۱ به دلار بستگی داشت. از آن زمان کسانی که تمایلی به بازار پرنوسان بورس نداشتند، پول‌های خود را در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کردند. طلا معمولاً در حین اصلاحات قیمتی، عملکرد خوبی دارد زیرا اگر افزایش قیمت شدیدی هم نداشته باشد از ثبات قابل قبولی برخوردار است. به علاوه هرچه افراد بیشتری از سرمایه گذاری در بازار سهام به سمت طلا روی آورند، قیمت آن افزایش خواهد یافت.
• منعطف و ماندگار – طلا از انعطاف‌پذیری خوبی برخوردار است و در اشکال و وزن‌های مختلفی (سکه، شمش و غیره) یافت می‌شود.
• دشواری در تقلب و کلاهبرداری – تقلب کردن در طلا کار بسیار دشواری است. برخی ویژگی‌های منحصر به فرد این فلز گرانبها باعث شده تا متخصصان روش‌های بسیاری برای بررسی خلوص شمش‌های طلا داشته باشند. در بدترین حالت می‌توان آن را در فرآیندی ذوب کرد و اطمینان حاصل کرد که چیزی به جز این فلز گرانبها در شمش وجود ندارد. این عمل می‌تواند بارها و بارها برای حصول اطمینان از واقعی بودن شمش‌ها انجام گیرد.

خصوصیات فیزیکی منحصر به فرد طلا مدت‌هاست که آن را به یک دارایی ایده‌آل تبدیل کرده است. طلا از زمان مصر و روم باستان و حتی قبل از آن، به عنوان ذخیره قابل اعتماد ثروت پذیرفته شده است. این سابقه تاریخی به تنهایی طلا را به یک دارایی اقتصادی مدرن با ارزش بازار تریلیون دلاری تبدیل کرده است که هر روز صدها میلیارد دلار از آن در سراسر جهان معامله می‌شود.

به زبان ساده‌تر طلا بازاری است که ثروتمندان بخشی از ثروت خود را در آن ذخیره می‌کنند تا از تلاطم‌های ناشی از سیاست‌های پولی در امان بمانند. این روش سرمایه گذاری از نسلی به نسل دیگر منتقل شده است. وقتی بازارهای دیگر یا ارزهای محلی سقوط می‌کنند، طلا به عنوان یک دارایی امن عمل می‌کند.

ویژگی های بیت کوین جهت سرمایه گذاری

بیت کوین عرضه‌ای محدود دارد، قابل تقسیم بوده، در برابر تقلب مقاوم است و توسط هیچ ارگان خاص، بانک یا دولتی مدیریت نمی‌شود. BTC یک ارز رمزپایه مبتنی بر فناوری بلاکچین است و در برخی از خصوصیات با طلا وجه اشتراک دارد. در حقیقت بسیاری از سرمایه‌گذاران و طرفدارن، به علت رابطه ضعیف بیت کوین با سایر کلاس‌های دارایی به ویژه بازار سهام، BTC را “طلای دیجیتال” می‌نامند. فعالان بازار ممکن است سال ۲۰۱۷ را به یاد آورند که قیمت بیت کوین برای اولین بار از یک اونس طلا بیشتر شد.

• محدودیت و نایابی – همچون طلا مقدار محدودی از بیت کوین وجود دارد. خالق BTC با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto)، عرضه کل بیت کوین را به ۲۱ میلیون رمزارز محدود کرده است. BTC از این جهت همچون طلا است که توسط بانک مرکزی یا دولت صادر نمی‌شود. بیت کوین به عنوان یک ارز رمزنگاری شده غیرمتمرکز توسط توسط “ماینرها” یا استخراج کنندگان تولید می‌شود. ماینرها که نقش تأیید کنندگان معاملات انجام شده در شبکه بیت کوین را ایفا می‌کنند، در ازای انجام محاسبات پیچیده و بکارگیری قدرت بالا جهت انجام این محاسبات، BTC پاداش می‌گیرند.

• دسترس پذیر – ارزهای رمزنگاری شده همچون بیت کوین این امکان را به مردم می‌دهند تا با استفاده از اینترنت، در هر جایی از این جهان با یکدیگر معامله کنند.
• کاهش کارمزد – بیت کوین یک پول الکترونیکی کاملا منحصر به فرد است که امکان ارسال مستقیم پرداخت‌های آنلاین از یک طرف به طرف دیگر را بدون نیاز به مراجعه به یک موسسه مالی فراهم می‌کند. BTC با استفاده از یک شبکه همتا به همتا راه حلی برای رفع مشکل هزینه‌های مضاعف ارائه داده است.
• خرید و فروش آسان – خرید و فروش بیت کوین به راحتی قابل انجام است. از آن جا که بیت کوین کاملاً دیجیتالی است می‌توان به راحتی آن ر به کاربر دیگری انتقال داد و معادل ارزش دلاری آن پول دریافت کرد. شما می‌توانید BTC خود را با استفاده از کد QR شخصاً به فرد دیگری انتقال دهید. یا می‌توانید از یک سرویس شخص سوم همچون یک صرافی معتبر استفاده کنید که به صورت دیجیتالی شما را با خریدار مرتبط می‌کند.
• یک روش پرداخت – از بیت کوین می‌توان به عنوان وجه اعتباری استفاده کرد. تا زمانی که یک برنامه کیف پول موبایل همراه خود داشته باشید که امکان پرداخت با BTC را برای شما فراهم کند می‌توانید از آن به عنوان یک روش پرداخت در هر فروشگاهی که BTC را بپذیرد، استفاده کنید. گرچه در حال حاضر بیت کوین در همه جا به عنوان یک روش پرداخت پذیرفته نشده است، اما در آینده‌ای نزدیک همه آن را قبول خواهند کرد.

• فرصت مناسب برای سرمایه گذاری – BTC نوعی پول جدید است که فقط ۱۰ سال از به وجود آمدنش می‌گذرد. به همین دلیل یک سرمایه گذاری نوظهور محسوب می‌شود و امکان افزایش تصاعدی ارزش آن وجود دارد. سرمایه گذاری در بیت کوین می‌تواند بازدهی بزرگی برای سرمایه گذارانش به دنبال داشته باشد.

مقایسه بیت کوین و طلا در زمینه سرمایه گذاری

طلا سال‌های سال است که بر عرصه دارایی‌های امن مسلط شده است، در حالی که بیت کوین حدوداً یک دهه پیش راه‌اندازی شد و فقط در چند سال گذشته به رسمیت شناخته شده است. در ادامه، این دو گزینه سرمایه گذاری را با یکدیگر مقایسه خواهیم کرد:

1. شفافیت، ایمنی، قانونی بودن

سیستم ایجاد شده برای معاملات و تجارت طلا، از امکانات ردگیری سطح بالا و دقیقی برخوردار است، به طوری که سرقت آن را به امری بسیار دشوار تبدیل کرده است. دزدی و کلاهبرداری در بیت کوین نیز به لطف سیستم رمزگذاری شده، غیرمتمرکز و دارای الگوریتم‌های پیچیده دشوار است.

2. کمیاب بودن

طلا و بیت کوین هر دو منابع کمیابی هستند. نصف شدن پاداش استخراج بیت کوین تضمین می‌کند که ۲۱ میلیون بیت کوین تا سال ۲۱۴۰ در گردش خواهد بود. در حالی که می‌دانیم فقط ۲۱ میلیون بیت کوین وجود دارد، اما معلوم نیست که استخراج طلا از معادن سرتاسر زمین تا چه زمان ادامه خواهد داشت. همچنین حدس و گمان‌هایی در خصوص استخراج طلا از سیارک‌ها مطرح شده است و حتی برخی شرکت‌ها نیز قصد دارند در آینده چنین کاری را انجام دهند.

3. ارزش ذاتی

طلا در طول تاریخ در بسیاری از حرفه‌ها، از ساخت کالاهای لوکس همچون جواهرات گرفته تا کاربردهای تخصصی در دندانپزشکی، الکترونیک و موارد دیگر، مورد استفاده قرار می‌گرفته است. بیت کوین علاوه بر تمرکز روی فناوری بلاکچین، از ارزش بنیادین فوق‌العاده‌ای نیز برخوردار است. میلیاردها نفر در سراسر جهان به زیرساخت‌های بانکی و ابزارهای سنتی مالی دسترسی ندارند. اما این افراد می‌توانند با هزینه‌ای ناچیز این رمزارز را جهت معاملات و تجارت به سراسر جهان ارسال نمایند.

 

4. نقدینگی

طلا و بیت کوین بازارهایی با پتانسیل بالا هستند که می‌توان با استفاده از ارزهای فیات در آنها معامله کرد.

5. بی ثباتی

یکی از نگرانی‌های عمده سرمایه گذارانی که به دنبال سرمایه گذاری در بیت کوین، به عنوان یک دارایی امن هستند، نوسانات شدید آن است. برای مشاهده این موضوع تنها کافی است به تاریخچه قیمت بیت کوین در دو سال گذشته نگاه کرد. این رمزارز در بالاترین نقطه خود در اوایل سال ۲۰۱۸، به قیمت حدود ۲۰ هزار دلار برای هر کوین رسید. اما حدود یک سال بعد، قیمت هر بیت کوین به حدود ۴ هزار دلار کاهش یافت. این رمزارز در فوریه سال ۲۰۲۱ نیز رکورد تاریخی ۵۵ هزار دلار را از خود به جای گذاشته است.

علاوه بر نوسانات کلی، بیت کوین از نظر تاریخی ثابت کرده است که اخبار مختلف روی قیمت آن تاثیر گذار هستند. به ویژه هنگامی که رونق بازار ارزهای رمزپایه در پایان سال ۲۰۱۷ باعث شد تعدادی از ارزهای دیجیتال به رکورد قیمتی جدیدی برسند. اخبار حوزه ارز دیجیتال می‌تواند سرمایه گذاران را وادار به تصمیم‌گیری سریع کند و قیمت بیت کوین را به سرعت بالا برده و یا پایین بیاورد.

در سال‌های اخیر نوع جدیدی از ارزهای رمزپایه تحت عنوان استیبل کوین راه‌اندازی شده‌اند که هدف آنها افزایش ثبات در بازار رمزارزها است. به عنوان مثال تتر (Tether) یکی از این اصطلاحاً “پول‌های دیجیتال باثبات” است. قیمت تتر تقریبا با دلار آمریکا برابر است. طلا نیز دارای نوسان قیمت کمتری نسبت به بیت کوین است.

بیت کوین یا طلا ، کدام بهتر است ؟

سرمایه گذاری روی کدام داریی بهتر است؟ بیت کوین یا طلا ؟ همان طور که متوجه شدید فرقی نمی‌کند که روی کدامیک از این دارایی‌ها سرمایه گذاری کنید چرا که هر دوی آنها دارای مزایا و معایبی مختص به خود هستند.

در قدم اول می بایست هدف خود از سرمایه گذاری را مشخص کنید. پس از آن باید به بازار طلا و ارزهای دیجیتال، مخصوصا بیت کوین، تسلط و آگاهی کامل پیدا کنید.

اگر علم و آگاهی شما در زمینه بیت کوین بالا باشد می‌توانید سودهای جذاب‌تری نسبت به طلا کسب کنید اما این موضوع را نیز در نظر داشته باشید که بازار بیت کوین، بازاری پرنوسان و دارای ریسک بالا است.

اما طلا با قدمتی چندین ساله در حوزه سرمایه گذاری امتحان خود را پس داده و تجربه نشان داده که این فلز گرانبها در بلندمدت یک سرمایه گذاری خوب به حساب می‌آید.

سوالات متداول بیت کوین و طلا

سرمایه گذاری در کدام امن تر است ، بیت کوین یا طلا ؟

یک نگرانی عمده برای سرمایه گذارانی که به دنبال ورود به بازار بیت کوین به عنوان یک دارایی امن هستند، نوسانات شدید آن است. این شدت بی‌ثباتی در طلا وجود ندارد و به همین دلیل شاید بتوان گفت که طلا دارایی ایمن‌تری است.

کدام یک بهتر است، بیت کوین یا طلا ؟

بیت کوین سرمایه گذاری بهتری برای کسب سود بالقوه کوتاه مدت است. اما ممکن است نسبت سرمایه گذاری در طلا دارای ریسک بیشتری نیز باشد. در نتیجه طلا یک سرمایه گذاری پایدار است که تقریباً سودآوری خوبی را در بلندمدت برای شما تضمین می‌کند.

ارزش بیت کوین در سال ۲۰۳۰ چقدر خواهد بود؟

به گزارش کریپتو ریسرچ (Crypto Research) ارزش بیت کوین در سال ۲۰۳۰ به نزدیکی ۳۹۷،۰۰۰ دلار خواهد رسید. این در حالی است که تسلا (Tesla)، سرمایه‌گذار بزرگ بیت کوین، پیش‌بینی کرده است که ارزش این رمزارز در کمتر از ۱۰ سال به بیش از ۱ میلیون دلار خواهد رسید.